WDOnline – Invoice payment for woocommerce

WDOnline Invoice Payment for WooCommerce añade un método flexible de pago mediante factura a WooCommerce. Está diseñado para tiendas B2B, clientes mayoristas y otras empresas que permiten a clientes autorizados realizar pedidos a crédito. El plugin te permite controlar quién puede pagar mediante factura, asignar condiciones de pago y límites de crédito, evitar que los clientes superen su crédito disponible, gestionar la información de las facturas y ofrecer a los clientes una sección específica de facturas en Mi cuenta.

Requisitos

• WordPress 6.5 o posterior
• WooCommerce 8.0 o posterior
• PHP 7.4 o posterior
• El cliente debe tener una cuenta de usuario de WordPress y haber iniciado sesión para utilizar el pago mediante factura

Los clientes invitados no pueden utilizar este método de pago porque el plugin necesita una cuenta de cliente para determinar la autorización, las condiciones de pago, los límites de crédito y los saldos pendientes de facturas.

Instalación

1. Ve a Plugins → Añadir nuevo plugin en WordPress.
2. Haz clic en Subir plugin.
3. Selecciona el archivo ZIP del plugin.
4. Haz clic en Instalar ahora.
5. Activa WDOnline Invoice Payment for WooCommerce.
6. Ve a WD Online → WDOnline Invoice Payment for WooCommerce.

El plugin funciona de forma independiente y no requiere un plugin principal adicional de WD Online.

Pestañas de administración

La página de administración del plugin contiene tres pestañas:

• Gateway – Configura el método de pago, las condiciones de pago, los controles de crédito, las funciones opcionales y los valores predeterminados por rol.
• Invoice orders – Consulta los pedidos realizados con pago mediante factura.
• User roles – Crea y gestiona roles de cliente.

La pestaña User roles solo está disponible para administradores.

Configuración rápida

Para realizar una configuración básica:

1. Abre la pestaña Gateway.
2. Activa Enable invoice payment.
3. Introduce el plazo de pago predeterminado, por ejemplo, 14 o 30 días.
4. Establece un límite de crédito predeterminado o introduce 0 para crédito ilimitado.
5. Decide si el pago mediante factura debe estar habilitado globalmente o solo para determinados roles de usuario.
6. Revisa los ajustes de Role defaults.
7. Guarda los ajustes.
8. Edita los clientes individuales si necesitan condiciones, límites de crédito o reglas de acceso diferentes.

Ajustes del método de pago

Activar el pago mediante factura

Este ajuste activa o desactiva el método de pago mediante factura en la página de pago. Desactivarlo no elimina los pedidos existentes con este método de pago, los ajustes de los clientes, las facturas PDF subidas, los saldos ni el historial de facturas.

Título en la página de pago

El título es el nombre que se muestra junto al método de pago. Puedes utilizar el marcador {days} para mostrar el plazo de pago que corresponde al cliente. Por ejemplo: Factura – {days} días Para un cliente con un plazo de 30 días, el título se mostrará como Factura – 30 días.

Descripción en la página de pago

La descripción se muestra cuando el cliente selecciona el pago mediante factura. También puedes utilizar aquí el marcador {days}.

Instrucciones del pedido

Las instrucciones se muestran después de finalizar la compra y en los correos de pedido correspondientes al cliente. Utiliza {days} para incluir el plazo de pago asignado al pedido.

Estado del pedido después de finalizar la compra

Selecciona el estado de WooCommerce que se asignará al pedido después de realizarlo con pago mediante factura:

• Procesando
• En espera
• Pendiente de pago

El estado del pedido de WooCommerce y el estado de la factura del plugin son independientes. Por tanto, un pedido puede estar en procesamiento aunque su factura todavía no se haya creado o siga pendiente de pago.

Pedidos virtuales

Activa esta opción si los clientes pueden utilizar el pago mediante factura para pedidos que solo contienen productos virtuales.

Valores globales predeterminados

Los valores globales predeterminados se aplican cuando ningún ajuste individual del cliente ni ajuste específico del rol los sustituye.

Autorización predeterminada

Activa esta opción para permitir por defecto el pago mediante factura a los clientes que hayan iniciado sesión. Si está desactivada, el pago mediante factura se puede seguir habilitando para determinados roles de usuario o clientes individuales.

Condiciones de pago predeterminadas

Introduce el número de días que tienen los clientes por defecto para pagar desde la fecha de la factura. El plazo de pago se calcula desde la fecha de la factura, no desde la fecha del pedido. Si un pedido se realiza el 1 de septiembre, se factura el 5 de septiembre y tiene un plazo de 30 días, vencerá el 5 de octubre.

Control de crédito

Límite de crédito predeterminado

El límite de crédito es el importe total máximo pendiente permitido para los pedidos con pago mediante factura de un cliente.

• Introduce un importe positivo para establecer un límite.
• Introduce 0 para crédito ilimitado.

El plugin calcula el crédito disponible de la siguiente manera: Límite de crédito − saldo pendiente de facturas = crédito disponible El importe pendiente incluye los pedidos sin pagar realizados con WDOnline Invoice Payment, incluso aquellos que todavía no tienen número o fecha de factura. Esto evita que un cliente realice varios pedidos que, en conjunto, superen el límite de crédito antes de emitir la primera factura. Los pedidos cancelados, fallidos, reembolsados y pagados se excluyen según corresponda.

Mensaje sobre el límite de crédito en la página de pago

Este mensaje se muestra cuando el pago mediante factura deja de estar disponible porque el nuevo pedido superaría el crédito disponible del cliente. Están disponibles los siguientes marcadores:

• {credit_limit} – El límite de crédito que corresponde al cliente
• {available_credit} – El crédito restante después de tener en cuenta los pedidos abiertos con pago mediante factura
• {order_total} – El total actual de la compra

Facturas vencidas

Activa Block invoice payment when the customer has overdue invoice orders para impedir que los clientes con facturas vencidas realicen nuevos pedidos con pago mediante factura.

Periodo de gracia para facturas vencidas

El periodo de gracia añade un número de días después de la fecha de vencimiento antes de que la factura se trate como vencida. Por ejemplo, una factura que vence el 1 de octubre con tres días de gracia se considera vencida después del 4 de octubre.

Funciones opcionales

La sección Features te permite elegir qué funciones del plugin están activas en la administración y en el área de clientes. Desactivar una función oculta su interfaz, pero no elimina la información de facturas guardada, los ajustes de los clientes, el historial de pedidos, los saldos ni los documentos subidos.

Perfil del cliente – Pagos mediante factura

Muestra el acceso al pago mediante factura, las condiciones de pago, los controles de crédito y la información del saldo de facturas al editar un usuario de WordPress. También añade información de facturas a la lista de usuarios.

Pedidos – Estado de la factura

Añade información sobre el vencimiento de las facturas y filtros por estado de factura a la lista de pedidos de WooCommerce.

Pedido – Gestión de facturas

Añade el panel Invoice payment a los pedidos individuales de WooCommerce. Este panel se utiliza para gestionar números de factura, fechas, estados, fechas de pago y documentos PDF.

Escritorio – Resumen de pagos mediante factura

Añade un widget de resumen de facturas al escritorio principal de WordPress para los usuarios que pueden gestionar WooCommerce.

Cuenta del cliente – Saldo de facturas e historial

Añade la sección Invoice payments al área Mi cuenta del cliente en WooCommerce. Puede mostrar condiciones de pago, saldos, historial de facturas, estados, fechas de vencimiento y descargas protegidas de PDF. Los siguientes ajustes dependen de esta función y solo pueden activarse cuando está habilitada:

• Customer account – Credit limit – Muestra u oculta el límite de crédito total del cliente.
• Customer account – Available invoice credit – Muestra u oculta el crédito restante disponible para el pago mediante factura.

Ocultar estos valores no desactiva el control de crédito. El plugin seguirá aplicando el límite de crédito del cliente en la página de pago.

Texto del menú de Mi cuenta

Introduce el texto que se utilizará para el elemento del menú en el área de la cuenta del cliente. Esto solo cambia el texto visible, no la URL del punto de acceso.

Encabezado de la página de Mi cuenta

Introduce el encabezado que se mostrará en la parte superior de la página de facturas del cliente.

Pedidos – Facturas PDF externas

Permite subir facturas PDF de forma segura a los pedidos con pago mediante factura. Los clientes pueden descargar sus facturas PDF desde su cuenta después de iniciar sesión.

Valores predeterminados por rol

Los valores predeterminados por rol permiten asignar diferentes condiciones de facturación a distintos roles de usuario de WordPress o WooCommerce. Para cada rol puedes configurar:

• Acceso al pago mediante factura
• Condiciones de pago
• Límite de crédito
• Gestión de facturas vencidas

Las opciones disponibles incluyen utilizar el valor global predeterminado, activar o desactivar el pago mediante factura, introducir plazos de pago específicos del rol, asignar un límite de crédito por rol y permitir o bloquear el pago mediante factura cuando existan facturas vencidas. La prioridad de los ajustes es:

1. Ajustes individuales del cliente
2. Ajustes del rol de usuario
3. Valores globales predeterminados

Por ejemplo, el plazo global puede ser de 14 días, mientras que los clientes mayoristas reciben 30 días y un cliente concreto dispone de 60 días.

Crear roles de cliente

Abre la pestaña User roles para crear un nuevo rol.

1. Introduce un nombre para el rol.
2. Introduce opcionalmente un identificador técnico. Si lo dejas vacío, el plugin generará uno a partir del nombre.
3. Selecciona un rol existente cuyos permisos deban copiarse.
4. Para cuentas B2B normales, se recomienda copiar el rol Customer de WooCommerce.
5. Crea el rol.

El nuevo rol aparecerá automáticamente en Role defaults. La pestaña User roles también muestra todos los roles existentes, sus identificadores técnicos, su origen y el número de usuarios asignados. Solo se pueden eliminar desde esta página los roles creados mediante este plugin. No se puede eliminar un rol mientras esté asignado a uno o varios usuarios. Los roles de WordPress, WooCommerce y terceros están protegidos.

Ajustes individuales del cliente

Los ajustes individuales tienen prioridad sobre los valores predeterminados del rol y los globales. Para configurar un cliente:

1. Ve a Usuarios en WordPress.
2. Edita el cliente correspondiente.
3. Localiza la sección Invoice payment.
4. Configura los campos necesarios.
5. Actualiza el usuario.

Acceso al pago mediante factura

Elige si el cliente debe heredar el ajuste del rol o el global, tener el pago mediante factura expresamente activado o tenerlo expresamente desactivado.

Condiciones de pago

Introduce el plazo de pago del cliente en días. Deja el campo vacío para heredar el valor predeterminado del rol o el global.

Límite de crédito

Introduce el límite de crédito del cliente. Deja el campo vacío para heredar el valor predeterminado del rol o el global, o introduce 0 para crédito ilimitado.

Gestión de facturas vencidas

Elige si el cliente debe heredar la política predeterminada, quedar bloqueado cuando existan facturas vencidas o seguir autorizado para pagar mediante factura a pesar de tener facturas vencidas. El perfil del cliente también muestra las condiciones de pago aplicables, el saldo pendiente de facturas, el crédito disponible y el saldo vencido cuando la función de administración correspondiente está activada.

Funcionamiento en la página de pago

El pago mediante factura solo se muestra cuando se cumplen todas las condiciones correspondientes. El cliente debe:

• Haber iniciado sesión
• Estar autorizado para pagar mediante factura
• Tener suficiente crédito disponible, salvo que sea ilimitado
• Cumplir las reglas sobre facturas vencidas
• Cumplir el ajuste de pedidos virtuales cuando el pedido solo contenga productos virtuales

Si se supera el límite de crédito, se retira el pago mediante factura y se muestra el mensaje de crédito configurado. El mensaje se actualiza cuando cambia el total de la compra. El plugin vuelve a validar las reglas de crédito al enviar el pedido. Esta validación en el servidor impide completar la compra con pago mediante factura si la cuenta ya no cumple las reglas.

Gestionar pedidos con pago mediante factura

Los pedidos realizados con pago mediante factura contienen el panel Invoice payment en el editor de pedidos de WooCommerce.

Condiciones de pago

Las condiciones de pago aplicables al cliente se guardan en el pedido al finalizar la compra. Los cambios posteriores en la cuenta del cliente no modifican los pedidos existentes.

Número de factura

Introduce el número de factura generado por tu sistema de contabilidad o facturación.

Fecha de factura

Introduce la fecha en que se emitió la factura. La fecha de vencimiento se calcula a partir de esta fecha y de las condiciones de pago guardadas en el pedido.

Fecha de vencimiento

La fecha de vencimiento se calcula automáticamente. No se calcula hasta que se haya introducido una fecha de factura o se haya marcado el pedido como facturado.

Estado de la factura

El estado de la factura se gestiona de forma independiente del estado habitual del pedido de WooCommerce. Según la información y las acciones disponibles, una factura puede mostrarse como:

• Sin facturar
• Facturada
• Pagada
• Vencida

Utiliza los botones del panel del pedido para marcar una factura como facturada, pagada o pendiente de pago.

Subir una factura PDF externa

El plugin no genera facturas. Si creas las facturas en un sistema contable externo, puedes subir el PDF final al pedido correspondiente de WooCommerce.

1. Abre el pedido.
2. Localiza Invoice PDF en el panel Invoice payment.
3. Selecciona un archivo PDF.
4. Haz clic en Upload PDF o Replace PDF.
5. Actualiza el pedido si es necesario.

El nombre original del archivo PDF se muestra encima de View current PDF en el editor de pedidos. Los archivos PDF se almacenan de forma privada con nombres internos aleatorios. No se añaden a la biblioteca pública de medios de WordPress ni quedan expuestos mediante una URL pública de medios. Las descargas se gestionan a través de WordPress y requieren autorización. El acceso está limitado a los administradores autorizados y al cliente propietario del pedido. El tamaño máximo del archivo PDF es de 10 MB.

Resumen de pedidos con pago mediante factura

Abre la pestaña Invoice orders para consultar los pedidos realizados con WDOnline Invoice Payment. El resumen incluye:

• Número de pedido
• Fecha del pedido
• Cliente
• Estado del pedido de WooCommerce
• Estado de la factura
• Fecha de vencimiento
• Total del pedido

Utiliza el filtro de estado del pedido para acotar la lista. Haz clic en un número de pedido para abrir el editor de pedidos de WooCommerce.

Área Mi cuenta del cliente

Cuando la función de cuenta del cliente está activada, los clientes autorizados y aquellos con pedidos anteriores con pago mediante factura disponen del elemento Invoice payments en el menú de Mi cuenta. Según los ajustes de visualización, la página puede mostrar:

• Condiciones de pago actuales
• Saldo pendiente de facturas
• Límite de crédito
• Crédito disponible para el pago mediante factura
• Saldo vencido
• Historial de pedidos con pago mediante factura
• Número de factura
• Fecha de factura
• Fecha de vencimiento
• Estado de la factura
• Total del pedido
• Descarga segura de la factura PDF

Los clientes pueden seguir consultando sus pedidos históricos con pago mediante factura aunque más adelante se desactive este método para nuevos pedidos en su cuenta.

Resumen de pagos mediante factura en el escritorio

El widget del escritorio de WordPress ofrece a los gestores de la tienda una visión rápida de la actividad de los pagos mediante factura. La información disponible incluye:

• Ventas con pago mediante factura
• Número de pedidos con pago mediante factura
• Número de clientes con pago mediante factura
• Valor medio de los pedidos con pago mediante factura
• Facturas pagadas
• Tiempo medio de pago
• Saldo pendiente de facturas
• Saldo vencido
• Facturas que vencen en los próximos siete días
• Principal cliente con pago mediante factura
• Los cinco principales clientes con pago mediante factura
• Evolución del saldo pendiente cuando hay suficientes datos históricos

Las estadísticas se pueden filtrar por periodos predefinidos o un intervalo de fechas personalizado. El widget utiliza cálculos almacenados en caché para mejorar el rendimiento y se puede actualizar manualmente.

Correos electrónicos y detalles del pedido

El plugin puede mostrar instrucciones de facturación, condiciones de pago, fechas de factura, fechas de vencimiento y el estado de la factura en los correos correspondientes a los clientes de WooCommerce y en los detalles del pedido. Como las condiciones de pago se guardan en el pedido, la información se mantiene coherente aunque los ajustes actuales de la cuenta del cliente cambien más adelante.

Traducción

Todos los textos estándar del plugin están escritos en inglés y utilizan el sistema de traducción de WordPress. El plugin incluye una plantilla POT y es compatible con:

• Paquetes de idioma de WordPress
• Loco Translate
• Flujos habituales de traducción con archivos PO y MO

Los títulos, descripciones e instrucciones personalizados de la página de pago, los textos de la cuenta, los encabezados y los mensajes sobre límites de crédito también se pueden editar directamente en los ajustes del plugin.

Compatibilidad con WooCommerce

El plugin es compatible con:

• Página de pago clásica de WooCommerce
• Bloques de finalización de compra de WooCommerce
• WooCommerce High-Performance Order Storage (HPOS)
• Almacenamiento tradicional de pedidos de WooCommerce

Diagnóstico de soporte opcional

El plugin puede integrarse con WD Online Support Diagnostics cuando ese plugin adicional está instalado. La integración de diagnóstico es opcional. WDOnline Invoice Payment sigue funcionando con normalidad si el plugin de diagnóstico no está instalado o está desactivado. Las comprobaciones de diagnóstico pueden ayudar a identificar problemas de configuración sin enviar automáticamente telemetría ni información de clientes a servicios externos.

Solución de problemas

El pago mediante factura no aparece en la página de pago

Comprueba lo siguiente:

1. El método de pago está activado.
2. El cliente ha iniciado sesión.
3. Los ajustes del cliente, del rol o los valores globales permiten el pago mediante factura.
4. El pedido no supera el crédito disponible.
5. El cliente no está bloqueado por una factura vencida.
6. Los pedidos virtuales están permitidos si el carrito solo contiene productos virtuales.

Los ajustes individuales del cliente tienen prioridad sobre los ajustes del rol y los globales. Por eso, revisa siempre el perfil del cliente cuando el resultado no sea el esperado.

El crédito disponible del cliente parece incorrecto

Revisa los pedidos abiertos del cliente con pago mediante factura. Los pedidos sin pagar cuentan para el crédito utilizado aunque todavía no tengan una fecha o un número de factura asignados. Comprueba también si una factura se ha marcado como pagada y si los reembolsos o las cancelaciones se han registrado correctamente en WooCommerce.

No se muestra la fecha de vencimiento

La fecha de vencimiento solo se calcula después de introducir una fecha de factura o marcar el pedido como facturado.

El enlace Invoice payments de la cuenta muestra una página 404

Actualiza a la última versión del plugin. Si el problema persiste, ve a Ajustes → Enlaces permanentes en WordPress y haz clic una vez en Guardar cambios para regenerar las reglas de reescritura.

No se puede subir un PDF

Comprueba que:

• El archivo seleccionado sea un PDF válido
• El archivo no supere los 10 MB
• El directorio de subidas de WordPress tenga permisos de escritura
• La función de facturas PDF externas esté activada

No se puede eliminar un rol de usuario

Solo se pueden eliminar desde la pestaña User roles los roles creados mediante este plugin. Asigna otro rol a todos sus usuarios antes de eliminar un rol creado con el plugin.

Proceso de configuración recomendado

Para la mayoría de las tiendas B2B, el siguiente enfoque ofrece un control claro:

1. Mantén desactivada la autorización global para el pago mediante factura.
2. Crea o selecciona uno o varios roles para clientes B2B autorizados.
3. Activa el pago mediante factura y establece condiciones estándar para esos roles.
4. Asigna los clientes autorizados al rol correspondiente.
5. Utiliza los ajustes individuales del cliente solo para excepciones.
6. Establece límites de crédito realistas y activa el bloqueo por facturas vencidas cuando corresponda.
7. Revisa regularmente los pedidos con pago mediante factura y los saldos pendientes.

Esta configuración garantiza que el pago mediante factura solo esté disponible para clientes autorizados y permite mantener acuerdos individuales cuando sea necesario.